|
|||||||
|
|
#1 (ссылка) | |||
|
Crow indian
Регистрация: 21.02.2009
Возраст: 40
Сообщений: 30,167
Поблагодарил: 398 раз(а)
Поблагодарили 6015 раз(а)
Фотоальбомы:
2622 фото
Записей в дневнике: 889
Репутация: 126146
|
Тема: #2. Партнер оставил меня с ДОЛГАМИ! / Как открыть фотостудию, чтобы НЕ остаться без денег?#2. Партнер оставил меня с ДОЛГАМИ! / Как открыть фотостудию, чтобы НЕ остаться без денег? Игорь, доброе утро. Я, короче, выхожу из проекта. Всё, пока. Ну, я был уверен, что с бизнесом всё будет круто, поэтому я очень уверенно брал кредит. Берёшь тяжёлое на время и отдаёшь своё навсегда. Ща-ща-ща попрёт. Ща попрёт. Ща попрёт. У-у-у, да. Знакомое дело. У нас первая гримерка появилась благодаря Игорю Вернику. А там девушка голая такая стоит там. Ты сейчас сделал план, потом отжать мне фиксируй факт, что у тебя был такой план-факт. Ха-ха. Ха-ха-ха, план-факт. В первом деле мы сначала подпишем договор, что не делал что-то. Нет, наученный Игорь Кимов. Вот ситуация, меня просто кинули. И для меня самое неожиданное, как человек, который никогда не делал оффлайн-бизнес, это е**ть. Это, да-да, очень хороший спойлер. Всем привет. Меня зовут Алексей Боев, я основатель компании Планфакт. Мы занимаемся финансово-управленческим учётом для бизнеса. И это подкаст про факапы в бизнесе. Что такое факапы? Это ситуации, когда что-то пошло не так. Возможно, сильно не так, возможно, немножко не так. Тут каждый оценивает по-своему. Я приглашаю в подкасты гостей, собственно, с которыми мы и беседуем про разные такие ситуации, истории в бизнесе, которые уже когда-то прошли, и вот сейчас что-то происходит другое. Вот, сегодня со мной Игорь Берников. Привет. Человек, который с рождения занимается фото-видеосъёмками, ну, как вообще вот этой всей истории. Пожалуйста, расскажи про себя, кто ты, что ты, в какой точке ты сейчас находишься, что ты сейчас делаешь. Всем привет. Меня зовут Игорь, мне 25 лет, я уже где-то почти 10 лет живу в Москве. Учился на инженера-ядерщика, всю жизнь занимаюсь съёмкой. Ты физик-ядерщик? Да. Класс, я теперь буду знать, что мне теперь знакомый физик-ядерщик. Ну, да, вот есть, да. Мифир. Кайф вообще. Трудно было? Нормально. Ну, вообще легко. Учиться? Нормально. Закончил полностью? Очислили. С какого курса? С четвёртого. Ну, ладно, всё-таки там 3 года с копейками прошло. Да, я всю жизнь занимаюсь съёмками, начинал с фотографий, вот с этих аватарки для ВКонтакте за 500 рублей. Потом я, как и все там, фотографировал несколько свадеб, что-то там фоткал разные, но больше всего мне нравилось снимать именно видео. И потом я переехал в Москву, думал, стану московским фотографом, но тут всем нужны были видосики. Ну, и плюс это более такой рынок дорогой. Всё, я снимал-снимал-снимал видосики, потом каким-то крупным компаниям. И в какой-то момент я устал снимать, я заработал денег и, собственно говоря, открыл фотостудию, о которой мы сегодня поговорим. Подожди, да, а что сейчас? Сейчас я продюсер, продюсирую съёмки. Это различные интервью, контент для соцсетей, реклама, кино, клипы и так далее. Да, причём, я так понимаю, ты участвуешь в съёмках с довольно известными людьми в том числе, да? Возможно, их нельзя называть. Не здесь, по крайней мере, не сейчас. Но тем не менее. Как по мне, это показатель профессионализма достигнутого. Потому что не все ребята, даже которые хотят, в целом могут работать с кем-то известным и их зовут в такие проекты. Это прикольно. То есть, по сути, получается так. Ты всю жизнь увлекаешься историей, связанной со съёмками, с фотографией. В какой-то момент ты решил сделать свой собственный бизнес и организовал фотостудию для того, чтобы к тебе могли приезжать и у тебя производить съёмки. Да, это была офигенная идея. Просто люди сами... Ты уже сам ничего не снимаешь, тебе приходят другие люди, сами что-то делают, и ты же за эти деньги получаешь. Гениально звучит. Гениально. В смысле, всё само, как это, кашкау. Денежное коро. Окей. И, соответственно, сейчас, получается, у тебя так или иначе эта история завершена. В моменте. Давай факт подведём. И, соответственно, ты сейчас снова занимаешься продюсированием съёмок. Да. Я уже сам меньше бегаю с камерой и чаще всего я организовываю съёмочные группы, проекты и уже их веду, управляю ими. А вот у тебя сейчас 25. Да. И есть профессиональное увлечение. Ну, в смысле, увлечение, которое перевросло в профессиональную деятельность. Тебе нравится твоя текущая профессиональная деятельность? Блин, я обожаю её. Ты обожаешь. То есть, ты любишь дело, которое делаешь. Ну, если бы я его не любил, я бы этим не занимался. Не факт. Почему? Вообще не обязательно. Ты не представляешь, какое количество людей не любит то, что делает и продолжает делать. Ну, они могут это делать, если там есть большие какие-то ценности для них. Денег и какого-то признания, ещё что-то. Я же этим занимаюсь. И несмотря на то, что в этом деле очень много сложностей, трудностей, огромное количество коммуникаций с другими людьми, стресса. Если бы мне это всё не нравилось, я бы это не любил, я бы такой, да ну это всё нахер, я бы этим не занимался. Нет, это очень круто на самом деле. Я очень люблю встречать людей, которые любят то, что они делают. Несмотря на всю рутину и проблемы, которые при этом приходится преодолевать. Рутина есть всегда. У меня как бы сразу такой комментарий. Проблемы тоже есть всегда. Безусловно. Чем бы ты ни занимался. Большие, малые, разные. Окей, это очень классно. Поговорим, собственно, расскажи, пожалуйста, про историю открытия фотостудии. Теперь уже чуть подробнее. Когда это было? Когда ты решил, что эта история у тебя? Задатки этой истории начались ещё во времена карантина, который мы все помним, в 2020 году. Это уже кажется как будто вообще какая-то другая жизнь. И тогда всё было в целом очень туго у любого бизнеса. И в том числе в сфере продакшена, видео, фото и контента. Каждый извивался, кто как хочет. И в тот момент я снимал очень много рекламных роликов. И для всяких разных малых бизнесов, каких-то брендов. И очень часто использовал, съёмки проводил в фотостудиях. Типа вот той, в которой мы сейчас сидим. Типа того. И в какой-то момент я просто заколебался бронировать в студии, потому что там было настолько много записей, что там приходилось за неделю бронировать, чтобы выбрать удобное тебе время, удобные тебе часы. По удобной тебе стоимости. И мне просто в какую-то секунду подсела такая мысль. Ага, это если там так много заявок, а сколько эта фотостудия, в которой я хочу забронировать, вообще зарабатывает? Я открыл обычную Excel, вбил. Ну я знаю, сколько в этой студии залов. Там семь залов, час стоит 2500. Ага. И в среднем там, посчитал по сайту, там же видно расписание забронированной часы. Я посмотрел, там 6-8 часов на каждый зал в день заполняется. Я это всё вставил, перемножил. И такой, ни хрена себе, сколько эта студия зарабатывает. Типа там полтора-два миллиона в месяц. Я такой, о, прикольно. Потом подумал, что ну как-то очень запарно найти помещение, арендовать, сделать ремонт. И как-то отбросил эту идею где-то на полгода. Ну просто по приколу, друзьям разным рассказывал, знакомым. Навстречу, что вот есть такой бизнес-план, как фотостудия. То есть идея эта ходила вот примерно в 20-м году, плюс-минус. Да, да. Но я продолжал также заниматься съёмками с брендами разными. В том числе всякие. И бронировал эти несчастные фотостудии. Которые всё время надо было заранее. И на одной из таких... Счастливые фотостудии, классные фотостудии. Спасибо им большое за то, что они есть. Да, да. И на одной из таких съёмок, где в очередной раз забронировал какую-то другую фотостудию. И я познакомился со своим будущим бизнес-партнёром. Она была директором по маркетингу одной крупнейшей сети франшиз. И мы снимали рекламный ролик, который был посвящён какой-то компании. И я ей тоже рассказал эту историю. И она к концу съёмки ко мне подходит и говорит, Игорь, слушай, а вот ты там говорил про фотостудию. Слушай, а может сделаем мы это? Я на полном серьёзе. Я такой думаю, думаю, давай сделаем. Почему нет? Прикольно. И всё. И вот так вот мы договорились. То есть вы до этого... Вы были знакомы до этого? Ну, были мы. Просто у нас были рабочие отношения. Она директор по маркетингу. Я чувак, который делает видосики, контент какой-то. То есть вы общих дел вместе никаких не делали до этого? Не-не-не. В смысле вот, да. Только съёмки. Вот и всё. Прикольно. Да. Так как у нас с ФКБ бизнес, я сразу хочу сказать спасибо, что она мне ни друг, ни девушка, никто. Разные бывают истории, да. Вот. И всё. Мы начали серьёзно. Мы встретились, обсудили. Начали думать, какой план, сколько денег надо, сколько надо делать залов, какое помещение искать. Расписали критерии для помещения. Начали искать, смотреть помещение. Прикидывать, что вообще, куда, чего. Но это уже было, получается, уже конец весны, начало лета 2021 года. Слушай, да. Вот у меня контекстный вопрос. Я просто и сам это проходил, и иногда прохожу при создании чего-то нового. И вижу по знакомым, по некоторым, на самом деле, между идеей типа, было бы прикольно открыть фотостудию, продавать товары на маркетплейсах. Ну, что угодно. Заняться фото-видеосъёмкой. До действий, которые начинаются для того, чтобы реально что-то делать, есть очень большой разрыв. То есть, куча народу фантазирует. Я сейчас сделаю, заработаю миллиарды. Но ничего не делаю. Продолжаю где-то работать на работе. А ты вот так об этом рассказываешь, как будто она пришла, сказала, мы что-то поварили и пошли делать. У вас не было вот этого барьера, когда от идеи до поехали. Прям до того, что вы ездите, физически смотрите помещение. Ну, начнём с того, что меня лично самого бесят люди, если так можно гуманно сказать. Люди, знаешь, это синдром отложенной жизни, которые или пока они идеально всё сделают, перфекционисты. У меня обычно есть идея, надо сразу идти делать. Плюс, я настолько на этом всём деле собаку съел. Я фотостудии никогда не открывал, но для меня как будто бы всё было понятно и очевидно. То есть, я всё с профессиональной точки зрения понимал. В принципе, было всё понятно. Да, я никогда не настраивал экваринг, никогда не делал ремонт циклорам, никогда не брал в аренду помещений коммерческих и никогда не открывал. Но тут мне как бы всё было понятно, всё было просто. Плюс, это было всё так, знаешь, о, что-то хочется нового попробовать. Что-то внутри зажигалось. И каждый новый день, когда мы искали новое помещение, придумывали дизайн, логотип, название. То есть, всё, что до основного, это всё было супер, мега интересно и хотелось сделать. И наоборот, приблизить побыстрее, побыстрее, побыстрее, чтобы скорее всё это уже воплотилось в жизнь. И получается, по факту, в июне 2021 года мы начали искать помещения. 5 августа мы уже подписали документ. И всё, в сентябре уже всё, мы открылись. А вот я знаю, что там не всё гладко у вас было в момент от подписания договора до открытия. Вот немножко расскажи тоже про эту историю. Да, случился первый косяк. Вообще, косяков очень много. Я понимал, что я один не хочу открывать всё это дело, потому что нужны большие вложения денег, которые я один не осилю. И плюс, ну, хочется работать в команде. И когда мы считали бизнес-модель, мы понимали, что сделать фотостудию с двумя залами не очень выгодно. И с одним так тем более. Потому что бизнес-модель фотостудии, чем больше у тебя залов, тем она, ну, рентабельнее. Тебе нужен инвентарь, который ты продаёшь. По сути, это как бы, ну, sales inventory твой. То есть у тебя будет 20 помещений, а бухгалтер у тебя по-прежнему всего один. Да. Грубо говоря. Ну, и плюс ты платишь, да, плату за помещение всё так же. Вот. И мы поняли, что надо, если мы сейчас вложимся чуть больше, и откроем там минимум три зала, и там дальше с перспективой на открытие ещё и ещё, тогда у нас всё будет вообще супер-пупер. И мы нашли ещё третьего нашего партнёра, который занимался чисто строительствами, стройками. И мы такие, всё, мы хлопнули все по рукам и начали всё делать. То есть тут сложилась идеальная комба. Я чувак, который профессионально занимается съёмками, знаю всё за оборудование, знаю, как сделать классное пространство для профессионалов. Это прям всё супер-классно. Она директор по маркетингу крупного бренда, который шарит в маркетинге, в сервисе и так далее. Ну, и чувак-строитель, который, ребята, я знаю, как всё построить. Ну, казалось бы. Сейчас мы доски тут положим, красочкой покрасим. Ну, типа того. Всё по красоте. Да. И вот мы подписали договор, начали с помещения. Я так уточняю, потому что между собой тремя мы договор никакой не подписывали. Это первая фатальная ошибка. То есть мы как раз такие, вась-вась, всё понятно, сейчас всё сделаем. Было как-то не до договора, мы были все заняты закупкой в Leroy Merlin, мы готовились к старту, и что-то мы вообще даже не подумали о том, чтобы как-то наши взаимоотношения как-то заключать. Ну, правильно, надо же дело делать, а не вот это вот разводить в бюрократии. Документы, бумажки, потом разберёмся. Хрен от тебя, да. Это для корпораций, короче, и юристов, чтобы они там разбирались. Мы тут вот это дело делаем. Вот, и всё. То есть уже он строителей пригнал, какой-то стройматериал, ну, 200 тысяч успел купить, и всё-всё это делается-делается, но что-то делается как-то долго. И в какой-то момент 3 сентября, как сейчас помню, он мне... День Шахутинского. Я открываю WhatsApp и вижу от него в 9 утра голосовую. Слышу на фоне, что что-то как будто на машине очень быстро едет. И он гонит прочь. И его следующая фраза. Игорь, доброе утро. Я, короче, выхожу из проекта. Всё, пока. Всё, больше ничего. Почему? Куда? Что? Чё? Вообще. Он просто говорит, ребята, я покидаю проект. Всем пока. Вчера всё было хорошо, а сегодня он мчит на машине в Красноярск. В Красноярск. Да, да, да. Чё ты почувствовал в этот момент? Я охерел. А, вот так, да? Да, я просто охренел. Виноград прицепил. Да *Иванов**Иванов**Иванов**Иванов**Иванов**Иванов* как. И я тут же звоню... Похоже накидал. Ну да, ну очень многие тут думают, типа, по сути он никак не кинул, да? То есть он недовложил своих денег. Ну подожди, вы же о чём-то договорились, и ты на что-то рассчитывали, вы с девушкой-партнёром, вы на что-то рассчитывали при этом. Даже если не было финансовых каких-то ещё взаимодействий, но тем не менее вы же договорились. То есть вы пошли вместе делать дело. Отношения между партнёрами и людьми, когда ты нанимаешь кого-то за деньги, когда ты нанимаешь, понятно, он тебе делает работу, ты ему платишь за эти деньги. А когда вы партнёры, вы в первую очередь понятийно договариваете, что вы вместе идёте делать дело. И, блин, оно будет сложное. Я до сих пор помню, как я со своими партнёрами созванивался, когда мы собирались открывать свою историю. И я помню даже фразу, что, типа, пацаны, будут ситуации, когда мы будем ночью друг другу звонить и говорить, типа, ребята, у нас жопа. Я прям помню, как я это говорил. И все с этим соглашались, ещё даже не понимая, а что же это такое произойдёт, чтобы мы ночью перезванивались. Я поэтому и говорю, что когда ты рассчитываешь на кого-то, ну, come on. Ну, тем более, когда мы вообще не знали, как делать ремонт. Мы ничего в этом не понимали. Мы рассчитывали, что он придёт, там всё сделает. На экспертизу, да. Да. Ну, вот, я, короче, после этого сразу звонил девушке, партнёру. Говорю, типа, ну всё, он нас кинул. Мы уже все распределяли свои деньги, потому что я должен был там на оборудование потратиться, должна была на мебель, маркетинг, сайт и так далее. Он, естественно, всё строительство. В итоге мы приезжаем туда, хватаем всех рабочих. На стройку. Да, да, да. Всё, мы берём табличку, начинаем расписывать, сколько денег у нас осталось. И только строители такие вокруг стоят, вы такие вдвоём с ноутбуками сидите. Это так и было. Глядят, короче, как вы это, ну, считаете. Это так и было. Я вот фотки сюда приложу, полная грязь, полная стройка, мы сидим с ноутами и пытаемся прикинуть, что нам надо сейчас купить, как нам распределиться оставшимися деньгами, чтобы, ну, мы тупо не остались, ну, на стройке, чтобы у нас бизнес заработал. Ну, потому что тебе надо либо сейчас отказываться, ну, и тогда расходиться на каких-то условиях, да, либо дожать, что называется. Слушай, кстати, вот, пока не ушли, откуда, ну, если не секрет, вот, деньги добывались? То есть, это были, условно, ваши личные какие-то, да, там, сбережения? Или вы кредит брали, или вы в долги какие-то заходили? Условно говоря, мне интересно, так, заёмные или свои? Вот давай так. И свои заёмные. То есть, и так, и так. А примерно можешь сказать объём вложений на старте, вот сколько вы... По миллиону. То есть, два миллиона, получается, это вот объём для того, чтобы заключить контракт, внести какие-то предоплаты за аренду, и рабочих нанять, соответственно, да, там, материалы купить, часть оборудования купить. Мебели, сайт и так далее. Два мульта, короче. Да. Вот. Причём сразу полмиллиона мы отдали за аренду помещения со всеми депозитами. Я просто надеюсь, этот выпуск не посмотрит моя мама, потому что она до сих пор не знает, что я брал кредиты. Ты их отдал уже? Да, да. Ну, тогда... Всё. В следующий раз скажешь. Да. Не, на самом деле, это было просто жесть. Ну, я был уверен, что с бизнесом всё будет круто, поэтому я очень уверенно брал кредит. Я брал кредит в одном очень известном жёлтом банке, и это было настолько легко. То есть, там, нажал кнопочку, и всё, у тебя деньги наличные. Я знаю, я так делал. Это так легко и классно. Да, проблема потом начинается. Ну, когда возвращается. Вот. И мы начали делать, вот это всё расписывать, и пришли к решению, что надо... У нас, получается, было двухэтажное здание. И мы приняли решение отремонтировать чисто первый этаж, чтобы он начал нам приносить прибыль, а второй этаж мы, так и быть, как-нибудь потом отремонтируем и будем делать. То есть, вы первый этаж отремонтировали? Да. Это сколько времени заняло? Мы это сделали, то есть, 3 сентября, когда он ушёл, у нас практически было нихрена просто, там ещё много строительного мусора. И 14 сентября мы уже пригласили первых людей, у нас уже был... Я проводил первый съёмку. За 10 дней, за один сентябрь? Да. У нас уже... Ну, то есть, 14 сентября уже к обеду всё было чистенько, мебель стояла. Всё было суперкрасиво, плюс это был мой день рождения, мы ещё его там отмечали. То есть... Вы запустились? Да. Так, вы запустились, у вас есть три помещения на первом этаже, которые там, значит, съёмки уже пошли, заказики. А как, кстати, было с продажей, с наполняемостью? Вот расскажи. Ну, первое, это, конечно, личный бренд наш. Это соцсети всякие разные. То есть, мы просто там сторисы выкладывали, и всё, к нам начали приходить первые люди. И для меня самое неожиданное, как человек, который никогда не делал офлайн-бизнес, это Яндекс.Карты. Господи. Да, я слышал про, кстати, знаю про такую историю. Одни из самых первых клиентов, которые просто пришли рандомные, которых я даже не знал, которые просто дали 10 тысяч наличкой, они арендовали студию, плюс ещё заказали фотосессию. Это были какие-то стоматологи соседней станции метро, я их спросил, как вы нас нашли, они говорят, да вот на Яндекс.Картах зашли, у вас там самая красивая студия, и всё. Фоточки на Яндекс.Картах, правильный заголовок, что это фотостудия. Фоточки, вот эти акции. Да, да, и там три отзыва, ещё на пятёрочку, если есть, то огонь. Плюс у нас было... Очень классно. Да, плюс мы объединили опыт сервиса во всяких салонах красоты, которые есть, и сервис в фотостудии, которого не было нигде. Почему я ещё хотел сделать фотостудию? Потому что меня бесило, когда ты приходишь в одну и ту же фотостудию, а к тебе обращаются так, как будто ты там в первый раз. То есть тебя не запоминают как гостя постоянного, и нет никакой лояльности. Ну ладно, прям нигде? Вообще. Ну то есть там один и тот же администратор, которого несколько дней подряд вижу, он начинает снова всё объяснять, я говорю, Алёна, я вас люблю, что вы меня не запомните? Вот. И мы это объединили, и сделали невероятный сервис в фотостудиях. То есть у нас были программы лояльности, то есть там скидка на первую съёмку, у нас была CRM, где мы видели всех клиентов, обзванивали их, спрашивали, как у них дела, готовы ли они снова записаться. То есть мы этот опыт объединили, и это давало нам преимущество и высокую возвращаемость, и в целом как бы людям это нравилось. Слушай, это очень круто, на самом деле. Получается, что вы этот бизнес, по сути, родили из своей собственной боли и представления о том, как эту боль вообще надо решать на рынке. Потому что действительно в сфере услуг, в Москве, наверное, в большей степени хорошие сервисы встречаются. Москва избалована, Питер, окей, тоже избалованы сервисом. А вот если ты отъезжаешь немножко подальше, там хорошо, если не плюнули. Нет, тоже бывают классные сервисы, не спорю, но в принципе это здорово, когда ты заморачиваешься на этом. Дальше, получается, вы за 10 дней... Открыли сервис. Если вы открыли за 10 дней, это значит, что уже материалы были закуплены, предварительные работы какие-то сделали. Да, да. То есть весь август вот этот вы... Ну, весь август мы не бакуши били, то есть мы там мебель заказывали на заказ, мы оборудование покупали, сайт проектировали, всякие разные такие вещи делали. Всё, мы запустились и всё. Дальше на самом деле всё было офигенно. Так, вот, тут же самое интересное, то есть у вас случились эти розовые недороги. Да, да, да. И второй этаж вы стали ремонтировать потихонечку? Очень потихонечку, потому что денег всё равно не хватало. Так, вам всё время систематически не хватало денег. Да, вплоть до того, что я у своей тёти занял подрасписку. А вопрос, да, смотри, как ты понимал, что вообще говоря, как ты их отдашь? Короче, история была такая, что каждый предприниматель, у него есть такое состояние, когда ща-ща-ща попрёт. Ща попрёт. Ща попрёт, да. Знакомая тема, да. И у меня тоже было такое, ща попрёт. Я был уверен, что через месяц-два я возьму на инвестиции эти деньги, и через месяц-два у меня точно уже будет там прибыль такая. То есть что попрёт, как именно эта прибыль должна случиться, было непонятно? Представление было, уверенность, внутренняя вера была, но как именно это будет, ну хрен его знает. Спойлер, ничего не случилось. Да, очень хороший спойлер. То есть получается, что ты на подъёме эмоциональном принимаешь такое решение, что щас, ну чум, не доделаем. Ну и плюс, да, деньги нужны были, потому что дело не двигается. Сейчас мы это делаем, если мы это делаем, будет больше прибыли, будет больше прибыли, смогу отдать долг. Всё логично звучало. Но вы ничего не посчитали. В смысле? Ну, например, смотри, ты, Гриш, я понимаю, что у меня ежемесячно прибыли чистые остаётся, где-нибудь там 100 тысяч рублей, или 200, или миллион рублей, ну я не знаю сколько сейчас, это не принципиально. Потому что у тебя есть там какая-нибудь, извините, учётная система, ссылку, да, и ты можешь в ней реально это спланировать. Ну то есть ты не просто там прикинул, как это одно к другому, да? Нет, ну конечно было понимание, сколько мы получаем и сколько, ну, может быть. А у тебя, давай так, доходная часть, вот даже не прибыли, а чистые доходы, они менялись из месяца в месяц? Да, конечно, менялись, потому что, во-первых, это очень сезонный бизнес, вот, и мы, допустим, там в феврале, в марте, в ноябре могли зарабатывать, ну, просто у нас там плотная запись, постоянная, и там невероятно, а там в каком-нибудь июне, июле, летом, когда все снимаются на улицах, или вообще уезжают из Москвы, да, то вы просто сидите и думаете, как бы в этом месяце всем зарплаты закрыть и аренду, и всё, вот, поэтому да. Но мы старались, конечно, тоже всякими маркингами, штучками эту разницу нивелировать. Ну, там просто бывают обстоятельства, когда ты вот в этом типе бизнеса, ничего особо, ну, то есть вот есть рынок, вот он такой сейчас, не берут, короче, ну, сейчас никому не надо, потом в сентябре все вернутся, или там в августе, и будут фоткаться перед школой, допустим, да. Ну, типа того, да. Понятно. Я почему задаю этот вопрос? У тебя была примерная прикидка, видимо, в голове, да, какие-то, наверное, примерные цифры, но чётко ты этих цифр не понимал. Ну, то есть за счёт чего ты вот этот долг отдашь потом? Ну, вот как именно ты? Ну, я просто психологически понимал, что для меня это не такая большая сумма, ну, типа, если что, там, намучу вот так вот. Ну, типа того, да, кредит возьму. Нет, это хорошо, когда есть план Б, да, типа, если здесь, но кредит-то потом тоже надо отдавать, понимаешь, берёшь чужие на время, отдаёшь свои навсегда, знаешь, такое. Ладно, окей, я понял, расскажи, что дальше было. Дальше всё было классно, мы маленько-помаленьку начали работать, первые клиенты, причём у нас была такая концепция, мы были контент-студией, то есть мы больше фокусировались на современный контент, на контент для брендов, музыканты, артисты, клипы, маркетплейсы, ютубы, тиктоки. И к нам, соответственно, приходили такие люди, к нам очень много известных артистов приходило. У нас первая гримерка появилась благодаря Игорю Вернику. Ничего себе. Потому что у нас нам пишут, звонят, что будут снимать афиши для Моррита в этом новом сериале, и говорят, что будет Игорь Верник, Инги Борг и Дуб Кунайт. Их менеджер говорит, нам нужна будет гримерка. А это был первый месяц нашей работы. А мы еще гримерок не покупали. И в итоге в субботу в 8 утра я залазю на авитор, начинаю искать гримерки, нахожу гримерку за 6 тысяч, звоню, мне все говорят... В 8 утра, в субботу. Я начинаю обзванивать дальше, в итоге я нахожу человека, который в другом конце Москвы готов мне сейчас продать эту гримерку. Я еду, вызываю грузовое такси, везу его. А что такое гримерка? Гримерка это зеркальце, вокруг нее такие лампочки, столешница и на колесиках. А, окей, гримировочный стол. Ну, типа того, да. И мы его везу, мы его оттираем, моем, потому что он есть в пыли, в грязи. Мы его только заносим в студию, через 5 минут приходит Игорь Верник и за него садится, как будто она у нас давно стоит. Хотя мы только-только чисто под него привезли. Вот так вот у нас появилась гримерка. Вообще в первое время так у нас мало было своего оборудования, мы еще на какие-то ошибки натыкались, очень было много всяких приколов. То есть у нас не было, во-первых, так у нас не было денег на собственное студийное оборудование, у нас не было фото вспышек. Фото вспышки это то, что по умолчанию должно быть в любой фотостудии. Импульсный свет. У нас такого не было и я успел купить только один постоянный свет, который как у нас сейчас светит. И я всем своим клиентам говорил, ой, да зачем вам этот импульсный свет, попробуйте постоянник, он такой удобный, еще и на телефон можно снимать. Они такие, ой, спасибо, вообще здорово. А те, кому нужен был импульсный свет, я просто в других студиях соседних, потому что на этаже было много других студий, я у них просто в аренду брал и давал. А, подожди, то есть у вас получается не выделенный домик был, а это место, где еще другие фотостудии тоже были. Да, да, конечно. Это электрозавод, там все кишит студиями. Поэтому приходилось вот так вот иногда у друзей, соседей брать какое-то оборудование в аренду, естественно, за свой счет, если это не подразумевалось как за дополнительную плату по прайсу. И в целом, вот как так двигались. И очень много реально в первые месяцы к нам знаменитостей приходило. Еще была такая прикольная история, к нам приехали снимать ровер Яндекса, который идет в коллаборации с Почтой России. И у нас снимали их промо-материалы для того, чтобы потом объявить всем, что они делают эту коллаборацию. Когда они приехали снимать, говорят, так, ребят, никому не говорите, вы этого не видели, это вообще секретная информация, вы не должны этого знать. Было прикольно, что ты благодаря своему бизнесу узнаешь какие-то вообще вещи, которые потом никто не знает. Никто не знает пока. Да, да, да. Прикольно. Вот. Сейчас же уже можно было рассказывать. Да, это уже все. Роверы ездят, да. Да, это уже. Тоже рядом во дворе. Вот, это прикольно. И в целом все. И после Нового года мы уже второй этаж постепенно закончили делать. У нас появились собственные гримерочные места. За счет новых заемных денег я купил собственное оборудование. Мы перестали брать в аренду свет. И это стало супер-мега удобно. Потом мы в ноябре наняли первых администраторов. То есть я до этого два месяца сам сидел там на ресепшене, сам обслуживал клиентов. Вот. Потом мы наняли администраторов. Все. И они стали сами все это делать. Кстати, на мой взгляд, то, что ты даже сам сидел первое количество месяцев в качестве администратора, это даже и классно. Потому что ты потом достаточно хорошо себе представляешь, что должен делать администратор. В процессе всегда. Да. Потому что если ты сразу нанял человека, ты смотришь на то, как... Да. То есть он должен сам знать, как делать. А ты не сможешь на это никак повлиять, кроме собственного разумения. Вот. А когда ты оказался в этой шкуре, это прикольно. То есть в этом смысле я, например, тоже и сам, и своим ребятам рекомендую общаться с клиентами. Раскапывать, понимать, что, почему. Телефонные звонки. Иногда продавать самому или какой-то кастомер сервис оказывать. Потому что когда ты в поле уходишь, это совсем другая история. Потом по-другому смотришь на свою обычную работу. Поэтому это классно. Да. И всё. Потом мы... Ну, январь, естественно, это был такой сухой месяц. Он, мне кажется, почти в каждом бизнесе очень такой сухой. Нет. У нас он топовый. Обычная погода. Блин, ну... У нас декабрь мертвовато, а январь наоборот. Я думал, обычно наоборот. Ну, ладно. Но у нас январь, да, особенно... Где-то до 7-8 января вообще никакие все... Да, можно на работу не ходить. Вот. Ну, блин, за аренду платить-то надо. Ты как предприниматель-то волнуешься. У тебя денег-то нет на балансе. И всё. Ну, потом снова съемки идут-идут. Деньги зарабатываются. Всё работает. Вроде всё хорошо. И тут начинается февраль. Февраль это вообще прекрасная пора. Все готовят контент к 14 февраля, 23, 8 марта. Все там рекламные компании. У нас просто безумное количество записей. Я думаю, ну вот, наконец-то мы добились успеха. То, к чему мы шли полгода. Наконец-то мы получим там первые дивиденды, какие-то первые большие деньги. И реально для нас февраль полурекордный месяц. Потом начинается 24 февраля. У нас резко падают все заказы. Но мы сидим с большой кучей денег и думаем, что делать, закрывать бизнес или оплачивать аренду дальше? И что-то как-то делать. И в итоге мы принимаем решение оплачивать аренду дальше и во всем этом как-то дальше двигаться. И в итоге не прогадали. Начали работать, работать. И в целом довели фотостудию до ума. Открыли еще один зал. И просто работали в спокойном режиме. Где-то были свои проблемы. Где-то мы попадали в кассовые разрывы. Где-то все хорошо было. Просто работали, работали, работали. В среднем темпе. То есть у нас не было больше такого большого количества съемок в итоге. Но при этом не проседали. Не стали приходить? Ну, поменьше. А почему? Есть идея, почему? Ну, потому что раньше вообще в России самая огромная доля рекламных денег она всегда была от иностранных компаний. То есть там какие-нибудь рекламные компании. Да, FMCG, бренды. Они же огромные деньги вкачивают в медиа. А сейчас, когда у нас локальные бренды, не так много возможностей, денег и желания сэкономить, поэтому поменьше. Так. Окей. Представь, что есть у нас, я не знаю, Петр из Ульяновска, который решит открыть сейчас свою фотостудию. Он тоже увлекается там съемкой. Ты бы сейчас рекомендовал ему это делать? Во-первых, да, я бы рекомендовал это делать. Но я бы ему рекомендовал это делать так, чтобы не профилониться с этой идеей. Потому что даже сейчас я надумал снова делать что-то в этом. Подход к снаряду номер два. Потому что ко мне приходят с предложениями. Узнают о моем опте и говорят, ну слушай, Игорян, давай сделаем. Я такой, ну первым делом мы сначала подпишем договор. Что не делать что-то. Наученный горьким опытом. Плюс из моего родного города тоже есть ребята, которые делали фотостудию, до сих пор делают. И постоянно у меня пытаются консультацию какую-то выпросить. Типа помоги нам, как сделать больше клиентов, как сделать то-то-то. То, что у нас действительно было много прорывных фишек, которых не было в других фотостудиях. Это классно. Вопрос у меня к тебе следующий. Ты говоришь, мы строили финансовый план. Видимо, финансовую модель какую-то вы собирали. Нескольким помещением. То, что ты еще даже перед бизнесом считал. Вопрос. Вы отстроили первый этаж. Какое-то время стали строить второй. Какое-то время ты сам еще работал администратором. Делал вот эти вещи. Обновляли ли вы эту финансовую модель в процессе? Честно? Да, честно. Нет. Как-то когда-то, полгода назад посчиталось. Потом еще заметили. Поняли, что реально совсем другая. Да. Она реально всегда отличается от финансовой модели. Это нормально. По этой же причине обычно мы, например, рекомендуем финансовую модель время от времени пересматривать. Пересчитывать. Чтобы ее матчить с тем, что у тебя происходит. Да. И вообще в целом, я это сейчас с опытом понимаю. Как раз та тетя, у которой я занимал деньги, она мне во многом помогала. Когда я ей отправлял финансовую модель, чтобы как-то подтвердить свою платежеспособность нашего бизнеса, она мне говорила, что вот хорошо, ты сейчас сделал план, потом обязательно фиксируй факт, чтобы у тебя был такой план-факт. Ха-ха. Ха-ха. Ха-ха. План-факт. Вот. И я такой, да-да-да, конечно. В итоге мы нифига это не делали, потому что мы были все в этой операционке, в бизнесе. Ну, это нормально. В смысле, так делают многие. Когда я отправил вот эту свою финансовую модель, она у меня спросила, а где ваши зарплаты? Я такой, ну, а в смысле, зачем? Ну, мы же бизнесмены. Я понимаю, какая это фатальная ошибка, предпринимателю финансовую модель не включать свою зарплату. А почему? Ну, потому что, ну, допустим, я работал администратором, да, я, конечно, себе денег не платил, но, грубо говоря, когда я уже ищу другого администратора, а ему же уже надо платить деньги. Угу. И ему же надо как-то из этого все рассчитывать. И, условно говоря, ты все равно работаешь, ты вкладываешься, да. Первые полгода я вообще сам делал ремонт, и с этого я денег особо не получал. То есть, ну, как бы я бы мог вложить там, условно говоря, там какой-то минимум дивидендов, там хотя бы 5-10 тысяч, чтобы, ну, для поддержания штанов. Угу. Вот. А в итоге просто все деньги уходили на аренды, реинвестирование, зарплаты, вот, на все, кроме себя. То есть, я не знаю до сих пор, на что я жил, как я вообще существовал в то время, но вот если себе закладывать хоть какой-то дивиденд, это, ну, ты, во-первых, будешь ощущать, что у тебя бизнес приносит хоть какие-то деньги, вот, а так просто у тебя получается постоянно на твой счет что-то капает, капает, капает, и все. Тут еще второй момент есть. Смотри, это частая история про зарплату, как бы назначать, не назначать. С одной стороны, ну, как бы с такой, с точки зрения естественной, кажется, что, ну, я же собственник, зачем мне себе назначать зарплату? И так все деньги мои. Да, да, и так все деньги мои. На самом деле это не совсем так, но ты это понимаешь, если бизнес, ну, если и когда он немножко подрастает, когда у тебя там уже 10, 15, 20 человек или больше. Вот. В целом это имеет смысл делать для того, чтобы, вот ты назначаешь себе зарплату, 50 тысяч рублей, 100 тысяч рублей, 500, ну, кто на какой роли, как себя оценивает, и назначать ее следует плюс-минус в неком рыночном уровне. Почему? Потому что тогда, во-первых, ты будешь реально понимать, у тебя бизнес генерирует ли прибыль, или он убыточный. Ну, то есть ты собираешь, вот, как бы реальность, не просто финансовая модель в вакууме, как бы, да, и, допустим, если ты себе назначаешь рыночную зарплату, 100 тысяч рублей, и ты понимаешь, что у тебя не то что дивиденд, у тебя никакой прибыли нет, да, при такой рыночной зарплате. Это значит, что у тебя бизнес-модель, на самом деле, пока, ну, не сходимая до конца, как бы. То есть надо чего-то развивать, чего-то менять или от чего-то отказываться. Ну, чтобы видеть, да? Да, да. Дальше, потому что ты вместо себя, действительно, ты же можешь отойти, как собственник этого бизнеса. Даже если он очень маленький, это не важно, ты же все равно собственник. Ты от него отходишь и нанимаешь вместо себя, например, на ресепшен другого человека. И ты им плачешь рыночную зарплату, а дальше у тебя твоя модель, она должна, ну, как бы, позволять это обеспечивать. Поэтому в целом история про то, чтобы назначать зарплату, я согласен, она грамотная. Да, на первых этапах можно это убрать, ну, потому что, блин, нам надо хоть как-то перекручивать. Все деньги, надо, блин, на них работать. Хочется раскачать бизнес по-настоящему. Но держать это в голове стоит. И как только появляется возможность, имеет смысл действительно зарплату себе назначать. А вот как понять, где этот момент, когда появляется возможность? Ну, смотри, я так скажу. Вот если прибыль твоего бизнеса, вот чистая прибыль, позволяет тебе назначить себе зарплату и еще от прибыли хоть чего-нибудь останется, вот в этот момент имеет смысл зарплату назначить. И считать, что все остальное это... Ну, вот вы месяц отработали, вот по итогам у тебя осталось действительно доход минус расход, с учетом всех обязательств, у тебя остается какая-то чистая прибыль, с учетом того, что ты себе зарплату заплатил, все твои партнеры там тоже зарплату получили. Вот, и дальше как бы эта прибыль, она является так называемой нераспределенной. То есть это нормально, когда в компании есть нераспределенная прибыль, просто какой-то кэш. Дальше вы решаете, ну, если ты один собственник, ты сам решаешь, если вас несколько, вы решаете, что с ним делать. Может быть вы этот кэш пустите дальше в дело. Оборудование новое купите, ремонт еще затеете. На благотворительность пустите. Может быть себе в дивиденды как раз заберете. Это уже как бы вопрос решения. Но очень правильно это, ну, как бы правильный путь разделять, что вот есть мой доход как зарплата, ну, словно там операционного работника в этом бизнесе, сотрудника. Есть прибыль, которая генерирует мой бизнес, как вся система в целом. Если она есть, классно, замечательно, мы можем с ней что-то сделать. Вот, ну, примерно так. То есть как только ее стало достаточно, чтобы можно было это делать. Устойчиво достаточно. То есть не разик в месяц там, да, вот как в феврале, ты говоришь, случился, там все побежали фоткаться, да, классно, это наплыв. Но это не системная история все еще, да. Если ты знаешь, что у тебя каждый февраль такое происходит, тогда окей, ты просто готовишься к очередному сезону, когда у тебя будет наплыв. В этот момент, кстати, можно и цены подзадирать. То есть обычно, когда сезон высокий спрос, все что делают? Правильно, поднимают цены как бы немножко. Ну, потому что спросы так высокие, и очередь стоит. Все хорошо. Так же, как, не знаю, сервисы такси, они в часы пик поднимают цены, а в часы спада спроса наоборот, цены как бы спускают. Смотри, сейчас у тебя, ну, как бы, вот сегодня мы с тобой сидим, разговариваем, сейчас бизнес, сама эта фотостудия, она есть, она все еще существует технически, но при этом ты сейчас по факту отношения к ней не имеешь. Да. Вот. Это значит, что в какой-то момент, видимо, что-то стало происходить или произошло. Расскажи немножко про вот эту историю, в какой момент и чего пошло не так. Ну, это в саму фотостудию, получается, я делал своими руками своим партнером два года. И первый год мы там были вместе, одной командой, вот эти все проблемы, о которых я говорил раньше, мы все это решали. И вот мы его поставили на колеса более-менее, и после даже СВО, как что-то там делали. И все началось рушиться, это вот буквально осенью 22-го года. И перед этим немного раньше. Все началось с того, что когда мой бизнес-партнер, она такая говорит, «Игорь, а давай-ка я себе тоже открою типа ИП, и мы разделим типа финансовые потоки». Я такой, «Зачем?». Она говорит, «Ну вот, мне там надо кредитную историю, налоги платить, и так далее, и так далее».
Попробуйте РЖДТьюб - видеохостинг для железнодорожников! Я говорю, «Да давай я тебе буду просто, не знаю, остаток денег кидать как самозанятого, у тебя будут те же самые налоги, мы не будем мучиться, потому что для меня это не имеет никакого смысла». Ну, представь, у тебя одно заведение, ну, небольшое, маленькое, и у тебя два юрлица. По сути, это как две компании в одном помещении. Это не очень удобно. Это еще налоговая служба, и может быть расценена как, ну, в данном случае вряд ли, но в теории это называется дробление бизнеса. Вот. И она просто молча, без какого-то моего согласования это сделала, и она обосновала так, давай вот все онлайн предоплаты, они будут капать на мой счет, а вот все, что физически по эквайрингу проходит на месте, будет по твоему, ну, по моему, да, потому что у меня там стоял мой эквайринг, он был привязан к моему счету, и все, у нас получается плюс-минус 50 на 50 деньги делились, вот на два счета шло. Ну, выглядит странновато, но окей, как говорится. Сомнительно, но окей. Не выглядит как что-то, ну ладно, ничего. И это стало, ну, пипец как неудобно, потому что у нас разные денежные потоки, мы владеем разными деньгами, ну, а мне, допустим, надо каждый месяц 200 тысяч платить аренду с моего счета. Вот, да, потому что у меня следующий вопрос, а как расходные решения это принимаются? То есть, решение о том, что надо потратить какие-то деньги куда-то, если вы, по сути, их теперь развели. Ну вот, вот тут мы и начали ссориться, потому что вот я все деньги пытался максимально аккумулировать, держать, чтобы вообще не было каких-то спонтанных импульсных покупок, и я понимал, что мне к концу месяца надо платить за аренду, и меня каждый раз вымораживал вот этот вот холодный пот, бросал, когда я видел, что мне звонит мой арендодатель, и я сразу понимал, что там будет неприятный разговор, и, ну, это было очень тяжело, потому что она могла просто этим деньгами распорядиться там, ой, нам надо сегодня купить красивые салфетки, я говорю, нахрена, типа они нам никак не помогут, или еще что-то, и поэтому мы на этом почве начали очень сильно ссориться, очень к деньгам, к расходам друг к другу вообще привязываться, и, ну, дикие ссоры были на этой почве, и, ну, просто было непонимание, как вести этот бизнес, и я ей говорю, вот, допустим, сейчас нам надо платить аренду, у меня, естественно, на счету не хватает денег, ты мне, получается, со своего счета кидаешь мне, я это все равно получаю от тебя как доход от другого юрлица, мы опять платим двойные налоги за те же самые наши деньги, все выходит очень тупо. Ну, можно же было договориться теоретически там с арендодателем, что там 30 процентов денег ты кидаешь, 60 процентов, 70 процентов денег арендодатель кидает. Ну, грубо говоря, да. Ну, помимо этих всяких моментов, в которых можно было реально как-то договориться, у нас, ну, было разное видение бизнеса абсолютно, то есть мы по-разному вообще представляли, что мы хотим, как хотим, что делать, и я в какой-то момент стал чувствовать себя вообще человеком, который, знаешь, вот как в семье есть муж, жена и жена, которая постоянно пилит, вот, типа, сделай мне там то, повесь то, и почему-то не это, вот. И я ощущал себя именно так, что на мне просто ездят, я за всем всегда виноват, и, ну, было еще психологически очень сложно, и прям очень тяжело, и вот эти три месяца я даже начал впервые психотерапевтом пользоваться, это было действительно очень тяжело, и плюс ты денег не видишь, ты постоянно в работе, ты не спишь, ты находишься в постоянном стрессе, и хочешь увидеть уже где-то конец всему этому, вот, и поговорить никак не получается нормально. И получается, что, по сути, у тебя партнер, с которым ты начинал, начинает, как бы, ставить палки в колеса, ну, учитывая свои собственные интересы, да, и твои, как бы, ну, не беря в расчет, то есть вот такая история. Да, и в какой-то момент, ну, я просто не представлял, не видел вообще, что я могу как-то бросить этот бизнес, потому что это же твое детище, это же то, что ты делал своими руками не один год, и вот мне даже психолог говорил, типа, вы представляете себе вообще то, что вы можете от него как-то избавиться, да, и я говорю, ну, нет, нет, ну, что, как такое может быть? А потом, уже ближе к Новому году, мысль о том, что я вот сейчас расстанусь с этим бизнесом, меня, наоборот, больше вдохновляла, чем когда я начинал его строить, потому что думал, боже, неужели, наконец-то я смогу вот этого всего не терпеть, не делать, не с кем-то делить, и ну, действительно, психологически было очень тяжело. Я даже пришел к тем запросам, не знаю, у многих предпринимателей, наверное, такое есть, я на терапию пришел с запросом, я не умею отдыхать, я хочу отдыхать, потому что постоянно в работе, в работе, в работе, в работе, в работе, вот эти предпринимательские, когда ты день и ночь думаешь о том, как поднять продажи, как тебе еще, какой квадратный метр твоего помещения использовать, чтобы он приносил какие-то деньги, вот, и все это было слишком сложно, сложно у нас было в коммуникации, какие-то разногласия, администраторы при этом, ну, продолжали свою работу, мы их в наш конфликт никак не погружали, но при этом они тоже хотели понимания, что вообще происходит между нами. Они же видят это все. Они чувствуют, да. Видят, что что-то происходит, они, может быть, не знают деталей, но управленческий конфликт чувствуется в коллективе, даже если этот коллектив там из двух-трех человек. Да, но им же надо понимать, будет у них завтра работа. Ну, конечно. Вот, и по итогу вот, вся вот эта херня происходила вот несколько месяцев, да, мы там вообще очень жестко друг на друга ругались, и я жалею только о том, что мы реально вначале не то, что мы не подписывали, да, договор о нашем каком-то сотрудничестве, я понимаю, что важен даже не сам этот договор, а важен пункт, типа, а что будет, если вы будете расходиться? Типа, каким образом? Вот, и даже вот если я бы сейчас, там, не знаю, с друзьями или с кем-то знакомым делал новый бизнес, я бы, конечно, этот договор делал чисто ради пункта, чтобы мы без обид друг на друга понимали, как там вот спокойно выйти, как там разойтись, вот, потому что это действительно очень сложная ситуация. Ну, и всё, и после Нового года она улетает на Бали, и мы уже начинаем думать, уже ставить друг другу предфактные штыки, типа, давай будем либо расходиться, либо продавать бизнес, делить бабки, либо закрывать бизнес, распродавать оборудование, делить бабки, либо кто-то из нас будет продавать долю друг друга, вот. В итоге сначала она вроде сказала, что хочет продать свою долю, потом она от него взяла свои слова обратно. В итоге я просто молча, навито выкладываю наш бизнес. Мне уже начали писать люди, типа, готовы прям сегодня приехать с кэшем, отдать деньги, и всё. Я такой думаю, блин, всё, кайф, надо брать. Она в итоге видит это, говорит, ты что, охерел? Говорит, давай ты не будешь ничего преднамеренно делать, я прилечу, сама у тебя куплю твою долю за 800 тысяч. Вроде неплохо, хорошо, давай. В итоге она прилетает, я прихожу к ней навстречу, говорю, ну что, давай. Она говорит, ну, я на самом деле сама не буду покупать, давай найдём третьего человека, который у тебя выкупит эту долю. Я такой думаю, ну, началось оттягивание колёс, оттягивание всего этого. И в итоге... Мне просто очень тяжело об этом говорить, потому что я понимаю, что в этой ситуации меня просто кинули. Но я всё равно верил в лучшее, верил в людей, и мы реально стали искать третьего человека, и нашли, и мы вроде всё встретили, всё объяснили, мне сказали, вот, мы у тебя купим, всё, без каких проблем. И в итоге мы хоть всё и подписали, хоть всё и решили, но в итоге вот прошёл год, мне до сих пор ни рубля, никто ничего не заплатил, и по сути у меня отжали бизнес. Печальная история. Да. Чисто теоретически в суд вообще ты можешь сходить и сказать, ребята, ну, то есть как-то в правовом поле попытаться решить эту ситуацию? Я пробовал, проблема в том, что у нас прям оснований каких-то прям нет. Всё, что было, это Фелькина грамота, а всё остальное на словах. Единственное, что реально можно делать, это какие-то суровые методы девяностых испробовать. Ну, давай не будем про это. Да, но это просто чисто насколько всё плохо, что только вот, ну, я этим тоже заниматься не хочу, поэтому... Но, с другой стороны, я ничего не жалею, потому что это не та великая потеря, которая могла бы вообще быть, да, то есть я рад, что мы даже с родителями, когда я им делился об этом, они говорили, типа, блин, даже если ты сейчас ничего не получишь, а ты просто выйдешь из этого, это уже будет хорошо. В принципе, оно так и случилось. Вот, я об этом не жалею. Да, остался с долгами, которые вот весь следующий год ещё выплачивал. Кредиты, долги, тётя. Ну, ты же говоришь, что сейчас всё, ты уже от долговых обязательств освободился, да? Да. Я поздравлю тебя с этой историей, потому что классно, что ты теперь в этой точке можешь дальше думать, что теперь делать, да, и у тебя руки не связаны, получается. Ты знаешь, на самом деле есть такое понятие, как фиксация убытков. Это что такое? Ну, это когда ты для себя принял решение, что да, я выхожу из этой истории и фиксируешь убыток, например, на 800 тысяч рублей, который ты как бы прощаешься с ним и такой, всё, хрен с ними. Сгорите там сами за своими деньгами, делать с ними что хотите. Вернёте, если дальше потом когда-нибудь, но это будет для меня приятным сюрпризом. Если не вернёте, ну, не вернёте. Условно такая ситуация называется, когда можно зафиксировать убытки и пойти дальше с этой историей, приняв решение, что вот. Мы просто в своё время, ну, там не совсем такая была история, но был момент, когда мы свою компанию закрывали вместе с партнёрами, но мы там улетели условно в кассовый разрыв миллионов на 6 рублей, в тот момент, 10 лет назад было. И нам пришлось действительно расставаться с кучей людей, там нас 40 человек в компании к этому моменту было. Договаривались о компенсации любой, просто заплатной. Столами отдавали, компьютерами, мониторами, тумбочками. Ну, типа, давай на тебя дадим тумбочку, минус 2000 рублей. Давай-давай, тебе по рукам подписали бумажки. Ну, чтобы у людей претензий не было. Но это больно, но мы как бы приняли решение, потому что лучше было принять такое решение и зафиксировать этот убыток и думать, как дальше с ним разбираться, что потом делать, чем пытаться тащить, ну, как бы, мёртвую лошадь, если она уже сдохла, а ты всё ещё пытаешься как-то, ну, давай. Та же самая мысль у меня была, поэтому для меня было лучше, ну, хоть как-то вообще расстаться с этим бизнесом, как бы я его сильно не любил. Главное, я его морально уже отпустил, я уже был готов заниматься чем-то дальше. Единственное, что довело, это, конечно, что ты остаёшься с невероятными долгами, а когда ты молодой, и у тебя такой первый опыт, это, конечно, ошеломительно. Ну, с другой стороны, давай так, положа руку на сердце, вот, тебе интересно вообще моё мнение услышать про, вот, как бы, про эту историю? Я, ну, как бы тут... Тебе, наверное, вообще смешно это слышать. Нет, слушай, это не может быть смешно. Во-первых, эта ситуация, она, ну, давай так говорить, не то, что типичная, но она встречается в той или иной конфигурации. То есть, так бывает. Ничего ужасного в этом нет, потому что, как говорится, что нас не убивает, то делает сильнее. Конец игры наступает только до нас, как бы, всё, мы закончились. Ну, тогда, как бы, ок, можно понять, кто выиграл, кто проиграл. Пока, как бы, это не произошло, мы продолжаем играть. Смешного в этом ещё нет, потому что тут вопрос не в масштабе. Хорошо, наоборот, что это произошло, условно, на масштабах, ну, допустим, сотен тысяч рублей, или, ок, может быть, нескольких миллионов, пара миллионов, с которыми легко разобраться на обычном потребительском уровне. То есть, грубо говоря, ты можешь пойти устроиться на работу и там договориться со своими, кому ты должен денег, и со временем их вернуть как-то. Вот. Сложнее, когда вы доросли, например, не знаю, до 10 миллионов в месяц какой-нибудь оборот, или 15-20. Вот. И вот тогда, если возникает такая ситуация, расходиться может быть гораздо сложнее, потому что на потребительском уровне, типа там, кредитнуться, у тёти занять там ещё что-то, ты уже не решишь этот вопрос. И тогда тебе надо проявлять чудеса предпринимательской смекалки, значит, чтобы вопросы разбирать. Вот. Поэтому то, что ты сейчас вот на этом уровне прошёл через эту ситуацию, и мы сейчас сидим с тобой здесь, и у тебя нет никаких долгов, это классно, я тебя поздравляю, ты научился, ну, как бы прожил этот путь. Вот. Да, смотри, что я вижу. Ты говоришь, что в следующий раз я обязательно подпишу с партнёром бумагу, значит, про историю выхода. Люди меняются, 10 лет назад мы с тобой начинали, были молодые, зелёные, там, что-то придумали, классно побежали. Спустя 10 лет всё равно вы живёте разной жизнью, у вас разные обстоятельства, как бы все по-разному, вообще разный путь проходят, даже если мы рядом проходим, всё равно разный. Вот. И здесь как бы как повезёт. Может повезти, может не повезти. Может сложиться ситуация, при которой, ну, вы по-разному теперь смотрите. Один говорит, я считаю, что надо идти в корпоративный сектор, например, да, а другой говорит, нет, надо было свадьбу снимать. И что делать, как бы, да? Вот. Но здесь разные могут быть решения. Прикольно, когда получается отделять бизнес и процессы от, ну, как бы персоналей. Вы партнёры, допустим, да, вы понимаете, что один из вас силён в одном, и вот одно может тащить, один тип активности, например, маркетинг и продажи тут. А другой силён в другом, например, там, в экспертности с точки зрения выстраивания фотостудий. Классно. Вот. Можешь ли ты применить свою экспертность, например, там, в корпоративном секторе, если он тебе не нравится? Можешь, но как бы он тебе не нравится, ну, окей. Но тогда твой партнёр может пойти заняться этим направлением, а ты, например, займёшься другим направлением. Тоже в этом ничего страшного, если вы по-прежнему как люди физически хотите взаимодействовать и что-то делать вместе. Может быть история, когда вы вместе, ну, вот, дошли до такой точки, вы не хотите больше ничего делать. И тогда, ну, тогда да, действительно надо расходиться. О чём можно, ну, следует договориться на берегу, действительно, это, как бы, вот мы сейчас с тобой друг друга любим, в хорошем смысле, да, но мало ли что, как бы, как изменится ситуация через 10 лет, просто давай договоримся, как мы будем принимать решение о потенциальном разводе. Может быть, этот развод никогда не произойдёт, и мы всю жизнь с тобой будем хреначить там, рука об руку, классно, как бы, да. Вот. Но всякое бывает, нам нужен условно брачный контракт, что называется. Конечно. Вот. И в этом смысле, да, как бы, можно там, ну, опять же, надо посмотреть на правовое поле, потому что одно дело хотеть там понятийный контракт подписать, а другое дело, как потом суд будет этот контракт разбирать. То есть здесь, ну, как бы, с юристом, с какими-то, хорошо бы проконсультироваться, который вот в этой области права разбирается. Упарываться в подписании такого контракта большого смысла, ну, на самом деле, я не вижу, ну, то есть, всё по деталям пытаться предвосхитить, потому что произойдет какая-то еще ситуация, которая... Ну, блин. Знаю бизнес, и сейчас в реальности всякое происходит, тысячи ситуаций. Да. И невозможно все подписать договор, потому что этот договор будет составлять на 120 листах мелким этим шрифтом. Но принципиально, понятийно договориться, да, стоит, и как-то хотя бы это зафиксировать. У меня, например, с партнерами у нас, ну, понятно, что есть там форма учреждения ООО с уставным капиталом 10 тысяч рублей, это не секрет, это в отчетности доступно, да, но у нас есть отдельный просто документ, который мы внутри себя там, подписали, и каждый там написал, что, типа, что мы будем делать, там, в случае, например, там, если кто-нибудь из нас, ну, грубо говоря, там, станет недееспособен, начнет нести херню, грубо говоря, да, и мы тогда там прописали, что в этом случае, там, остальные партнеры могут, ну, там, проголосовав отлучить человека от управления операционного, да, или там принятия решения, но доля сохраняется. То есть, грубо говоря, это значит, что если я завтра сойду с ума, меня мои ребята отодвинут в сторону и перехватят управление, но, как бы, свои, там, свой процент от доли, который у меня есть, он никуда не денется, и вот такие вещи, да, вот мы их прописали, их там, наверное, там, пара-десятков пунктов, да, таких вот, мы про них договорились, периодически мы на них смотрим, можем их там как-то обновить. Конечно, если ты чувствуешь, что ты с человеком стал расходиться, ну, на мой взгляд, корректно для начала сделать попытку поговорить, то есть выяснить, а что вообще случилось, почему, ну, то есть, бог его знает, что у твоего партнера там произошло, что вот так стала поворачиваться ситуация, да, я так понимаю, что с твоим партнером, ну, как бы, у тебя не получилось вот в открытую выяснить. Да и мы много вообщались, и я пытался поговорить и говорить, слушай, мне не нравится, что у нас вот так вот это, вот это, давай выясним, почему ты так себя ведёшь, может, я что-то не так делаю, может, ты что-то не так делаешь, ну, мы же люди адекватные, взрослые, можно поговорить, пообщаться, вот есть такие люди, которые они с тобой либо вотрез отказываются говорить, надо адекватно, либо тебе говорят, что бы ты не начал говорить, они говорят, нет, ты не прав, будем делать, как я хочу, и всё, и они начинают тебя навязывать, навязывать, навязывать. Ну вот, и я понял, что, ну, мне нет смысла дальше что-то вести, какую-то коммуникацию. Ну да, тут в этом смысле мы же не можем управлять другим человеком, на самом деле, в особенности, если он с нами, ну, не наш подчинённый, который должен исполнить какой-то регламент. И дальше, по сути, это просто принятие решения на уровне самого человека, меня, тебя, хочу ли я дальше находиться в этой конфигурации или нет, или я не готов с этим ничего делать, так бывает. Поэтому, да, повторюсь, классно, что в итоге это всё как-то удалось преодолеть. Смотри, такой вопрос тогда к тебе, может быть, два-три качества партнёра, может быть, не идеального, но классного с твоей точки зрения, вот это кто, какими качествами такой человек хорошо бы, чтобы обладал? А какими, наоборот, чтобы не обладал? Три качества идеального партнёра. Ну, во-первых, я думаю, что это коммуникативность, чтобы ты с ним мог спокойно обсудить все любые проблемы, вы спокойно могли говорить про, не знаю, деньги, и вообще обсуждать какие-то там идеи, чтобы вы могли разговаривать, а не молча вести бизнес. Второе качество, чтобы у него были сильные науки, где ты слабый, и ты закрывал своими навыками, где он слабый. То есть вы по навыкам, компетенциям друг друга дополняли. Ну, и третье, это, наверное, чтобы твой партнёр вообще не проебался. То есть он был такой же ответственный к своей работе, как и ты, если он, не знаю, будет забивать на всё, не знаю, просыпать, кутить, пока ты будешь заниматься бизнесом, но это не партнёр. Я вот к первому только добавил бы честность. Честность. Знаешь, есть такое, вот я когда-то сто лет назад встретил мысль про то, что партнёр с ним или с ней должно быть теснее, чем с женой, грубо говоря, или там с мужем, чем с супругом. Вот. Я скорее согласен с этим. Ну, то есть не то, что надо прям с женой как-то, а с партнёром полностью. Нет, ну вот сравнить имеет смысл. То есть я считаю, что честность и когда хорошо, и когда плохо, она является таким краеугольным камнем, на котором всё строится. Гораздо лучше, когда ты можешь рассказать про всё дерьмо, которое у вас случается, которое у тебя накипело, и ты мне не нравишься, я тебя ненавижу, вот это всё как бы, да, но давай мы с тобой всё-таки про это поговорим. Бывает такое, что человек там продолбался, и больно сложно не хочется признавать или там показывать это кому-то наружу, ну потому что это больно, а мне потом верить не будут, например. Вот. И думаешь, ну ладно, сейчас само там как-то прокатит, а само не прокатывает, в итоге это всё равно вылезает наружу, но как бы... Ну и самое ужасное, что можно тут сделать, на мой взгляд, это знаешь, когда люди начинают сглаживать углы, и друг перед другом отчитывается, слушай, да всё нормально, всё прекрасно, да, как будто мы, не знаю, папочку президенту несём, мы такие всё хорошо, всё нормально, держаться будем, и такое же много где происходит, и вместо того, чтобы где-то предупредить, сказать, типа, блин, слушай, у нас там завтра не будет этих поставок, не будет денег на оплату аренды, поэтому нам отрубят свет, а у нас такое было, когда мы задолживали там на неделю оплату аренды, и нам приходили электрики и говорят, мы вам сейчас свет отрубим, потому что вы не платите за свет, я уже звонил арендодателю и говорю, слушай, ну дай ещё неделю от срочки, вот всякое разное было, поэтому сглаживать углы тоже было очень плохо, на мой взгляд. И честно говорить, надо. Да, но про отрицательный просто не поговорили, давай там парочку накинь, чего не должно быть у партнёра, ну наоборот. У партнёра не должно быть скажем так, иррациональности, то есть чтобы он всё-таки действовал соотносительно вашей бизнес-цели, а не делал всё как-то молча, тратил безумно деньги, чтобы он опять же позитивный навык из негативного, чтобы он умел думать. И второе, это плохое качество, когда он не дружит с финансами, когда он не понимает какие-то базовые вещи. Ну допустим, не в обиду, но моя партнёр, я ей долго пытался объяснить, что почему у нас были конфликты, как раз таки из-за финансовой грамотности. Сколько раз я объяснял и ей, и администраторам, что если нам какая-то ООШКА оплачивает счёт, то прям завтра, прям сегодня денег на счёту не будет, потому что там тут банковские дни, это всё идёт операцией, а тем более если это выходные дни. Они привыкли, что по номеру телефона переводят деньги, они сразу не считают. Я пытался объяснить, ребята, в бизнесе немного не так, в банках, юрлицах это всё по-другому работает, поэтому ждите денег. Поэтому финансовая грамотность тоже должна быть. Понятно. Ну, такая даже элементарная вещь, число банковских дней, когда идёт платёжка. Сейчас, слава богу, часто они день в день приходят, но бывает такое, что действительно где-то подвисают на какое-то количество времени. Окей. Окей. Смотри, ты уже сказал до этого, что думаешь снова делать подход к снаряду и открывать ещё раз какую-то историю, да? Чего ты попытаешься избежать? Или как ты попытаешься это сделать? Ну, это про одно и то же просто с двух. Ну, я в любом случае хочу тоже открывать какой-либо бизнес, и будто это тоже фотостудия или что-то другое, потому что, я считаю, я приобрёл очень дорогой для себя опыт. Я бы либо делал это полностью один, чтобы не был партнёром. Если бы я это делал с партнёром, то я бы с берегом всё бы договаривал, обговаривал и прорабатывал всевозможные сценарии. И выбирал бы, наверное, бизнес какой-нибудь менее рисковый от внешних факторов. Потому что мы пережили и ковид, и свой, и вообще всякое разное. И я бы, наверное, делал бизнес, где не надо арендовывать капец какое дорогое помещение. Потому что отваливать 200 штук за площади просто... Я понимаю, есть и дороже гораздо. Ладно, одно дело, ты привязываешься к зарплатам, да, и там одни суммы денег. А когда у тебя ещё сверху капает площадь плюс коммуналка, коммерческая коммуналка — это ой-ой-ой, какая дорогая. Иногда коммерческая коммуналка, особенно зимой, она выходит как, не знаю, снять однушку-двушку в центре Москвы. — Да, я знаю. — Но ведь смотри, есть ли разница, какие бизнес не счёт расходы? В смысле, какая разница, сколько стоит коммуналка? Или сколько стоит аренда? — По сути, никакой. Просто я таким образом на начальном этапе сразу сокращаю количество расходов. — То есть, условно, инвестиции, которые нужны, чтобы запуститься. — Да. — Это да. То есть, вопрос стартового капитала, стартовых инвестиций для того, чтобы что-то начать — да, это важно. То есть, ты можешь сказать, что я не хочу полмиллиона тратить на такой фигню. Но в целом, я имею в виду, если представить, что как-то ты запустился, как-то люди пошли, какие-то расходы ты нечёшь, на самом деле, неважно. Сейчас, давай такой пример. Можно задать вопрос, сколько денег тратить на маркетинг в месяц? Полмиллиона — это много на маркетинг или мало? Как ты думаешь? — Я бы тут ответил в процентах. — Вот. А 10 миллионов — это много на маркетинг или мало? — Ну, зависит, какой вообще в целом бюджет. — Совершенно верно. Ответ такой. Да хрен его знает. Потому что в каком-то случае и 100 миллионов мало в месяц. А в каком-то случае 500 тысяч много чрезмерно. Потому что действительно у тебя есть понятие юнит-экономика. То есть, есть сколько ты платишь за то, чтобы привлечь одного покупателя, с каким средним чеком он тебя покупает, какой у вас цикл сделки и так далее. То есть, сколько ты тратишь на то, чтобы обязательства свои по нему выполнить. То есть, грубо говоря, экономика на один товар или на одну услугу атомарна. То есть, если ты в рамках одного клиента зарабатываешь или одного твоего помещения, например, фотостудии, ты зарабатываешь, увеличивай расходы до тех пор, пока у тебя бьётся по нему эта самая экономика, грубо говоря. И в этом смысле говорить о том, что дорогая коммуналка, дешёвая аренда или наоборот, нужно только с точки зрения, сколько тебе денег надо на старте занимать или где-то взять. И сколько привыли зарабатывать, убытка генерировать. И всё. А так нет понятия, много или мало. В бизнесе это очень относительные понятия. Я согласен, но когда просто на старте из 2 миллионов 600 тысяч ты отдаёшь только за помещение, у тебя остаётся меньше на запуск. В таком соотношении. Это много, это дофига. Тоже интересно. Ты вообще знаешь, что такое концепцию MVP? Знакома тебе концепция. Просто у меня тут занятный был диалог, у меня товарищ решил заняться табачной продукцией легальной. И у нескольких станций метро открыл магазинчики. То ли 4, то ли 5 магазинов открыл. Тоже где-то денег занял. И один из магазинов, люди не идут туда. Я говорю, что ты сделал? Я решил туда кофемашину купить, поставить. Я полмиллиона за неё отвалил, за эту кофемашину поставил. Она работает, люди не идут им похрену. Они даже за кофе не заходят, чтобы сигареты покупать. Я её в итоге кое-как за 200 или за 300 тысяч продал и забил на это дело. Сейчас мы эту палатку свернём. Я говорю, вопрос, а зачем ты полмультафа за кофемашину отвалил? Он говорит, ну, а как? А как я проверю? Я говорю, ты бы баннер повесил за 10 тысяч рублей. У меня кофе тут наливают. И посмотрел, люди к тебе за кофе заходят или нет. Ты всегда можешь сказать, что кофемашина в ремонте или завтра приедет, а мы заранее баннер повесили. Ты просто несколько дней проверь за копейки, за 3 копейки, вообще у тебя спрос на это будет или нет. Он такой, где же ты был полгода назад? Говорит он мне. Я бы сэкономил денег. Я почему говорю? А есть ли возможность на старте у тебя какими-то более простыми средствами просто проверить, а спрос у тебя на то, что ты собираешься делать, какой он будет? И тогда уже со всеми этими звездоперделками закупаться и обставлять. Спрос на эту фотостудию мы проверили за счёт других в целом по рынку. Посмотрели, почему захотелось открыть. История как с этой кофемашиной у нас есть то же самое, как мы открыли наш второй зал. После 24 февраля мы решили собрать в нашей студии тусовку всех креативных чуваков Москвы. Позвали всех фотографов, моделей, стилистов. И они у нас тусили получается на двух этажах сразу. И в какой-то момент мы хотели им презентовать наш недоделанный один зал. Чтобы они там поснимали, мы туда поставили свет. И в какой-то момент я бегаю туда-сюда, смотрю, чтобы у всех всё было хорошо. И я поднимаюсь на второй этаж и вижу, что они весь свет из недоделанного зала перенесли туда, где у нас весь строительный мусор собирался, все краски стояли, весь цемент, строительные леса и всё такое. Там реально барахло было. И я смотрю, они там фоткаются. Фоткаются в барахле. И я такой, ребят, вы чего? Они такие, да клёво же. Там девушка голая такая стоит. И там краска там. Обои висят. Ребята, это же трэш полный. Они такие, ну да. Именно столько это понравилось. Мы по приколу на следующий день собрали съёмку с одной моделью. В аренду взяли такую бочку, как вот эти нефтяные бочки. Образ сделали, всё. Я пофоткал. Мы выложили на сайт. По приколу просто поставили ценник, открыли бронь на этот сайт трэшовый, мусорный. Поставили фотки, как пример. И в следующем месяце это был наш самый прибыльный зал. Вот. Ноль инвестиций, ноль всего. И люди ходили. Идея. И нам все потом в отзывы писали, блин, как нам заколебали эти идеальные интерьеры. Нам тут в мусоре пофоткаться вообще супер. Потом мы сделали доп-услугу. Мы купили баллончики для граффити. И людям за 500 рублей дополнительно давали пакет баллончиков. Они могли там рисовать что угодно. Вот. И там плёнку строительную за 300 рублей могли купить. Которую мы в закупе по 100 рублей в Леруа Мерлен брали. Апсейлы это называется. Да. И, короче, эта идея супер-мега зашла, где мы даже не ожидали. Прикольно. Ну, вот тут классно, что вы подсмотрели в естественной среде случилось событие. Вы такие смекнули. Классно. А давай-ка мы из этого сделаем процесс. Кайф. Это очень я люблю такие примеры, когда прям подсмотрели, использовали. И это получилось всем на радость. Игорь, давай с тобой поиграем в бизнес-коучер. Вот. Только в нормального. Ты не продаёшь за деньги эти истории. Не надо. Не надо в наставничество. Не стоит в это играть. Можно я секундочку перебью анекдот? Как понять, что у предпринимателей нет денег? Он продаёт наставничество. Это правда жизни. Но, тем не менее, всё равно есть люди, которые сейчас сидят. И так же, как ты в первый раз занимался проектом, тебе ещё не было какой-то студии. Вот ты решил, что ты будешь что-то делать. Дай парочку, может быть, напутствий, советов, каких-то рекомендаций, чего угодно, фраз набросай вот таким ребятам. Ну, первое, конечно, пробовать, не бояться, насколько бы страшно не было. Не знаю, страшно, не страшно брать кредит или тратить большие деньги. Бояться, что к тебе не придут вообще клиенты. То есть, все возможные риски, которые есть, ощутить их на себе, чтобы в дальнейшем у тебя был этот опыт, пережить его. Сейчас я с этим опытом понимаю, что я готов открывать практически любой бизнес. И не пережив его, знаешь, это как с тарзанки прыгнуть. Ты будешь постоянно смотреть на эту тарзанку, ты в неё не прыгнешь, не попадёшь в эту воду, но после первого-второго прыжка она тебе уже наскучает. Поэтому не бойтесь и пробуйте. Да, это будет тяжело, но ищите в этом какое-то удовольствие. Мне кажется, тогда всё получится. Окей, супер. Спасибо тебе большое, спасибо, что пришёл, Рабдул. Спасибо тебе, было кайфово. Да, взаимно. А с вами был Алексей Боев и это подкаст о факапах в бизнесе. Подписывайтесь, пишите комментарии, пишите, что думаете по поводу этого выпуска нашего героя, советов начинающим предпринимателям. Пожалуйста, все комментарии приветствуются, будут очень вкусны. И до встречи в новых выпусках. |
|||
|
|
Цитировать 14 | |||
|
|
||||
| Тема | Автор | Раздел | Ответов | Последнее сообщение |
| [3D модель производство] Клипса для стягивания проводов | Admin | 3D печать | 0 | 01.11.2019 19:13 |
| [3D модель для дома] Универсальный держатель usb-кабелей на стол | Admin | 3D печать | 0 | 05.05.2019 16:49 |
| Ответить в этой теме Перейти в раздел этой темы Translate to English |
| Здесь присутствуют: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1) | |
|
|